south_agency | ه+ | غيتي الصور
خسر المستهلكون 5.7 مليار دولار للاحتيال الاستثماري في عام 2024 – أكثر من أي نوع آخر من الاحتيال وزيادة 24 ٪ من 2023 ، حسب إلى بيانات جديدة من لجنة التجارة الفيدرالية.
تتضمن عمليات احتيال الاستثمار عمومًا مطالبات بأن المستهلك سيحصل على عوائد كبيرة من خلال الاستثمار في مخطط أموال جديد ساخن ، حسب إلى FTC.
وقالت الوكالة إن معظم الناس – 79 ٪ – الذين أبلغوا عن عملية احتيال استثمارية إلى FTC خسروا أموالًا ، حيث خسر الضحية النموذجية أكثر من 9000 دولار في المتوسط.
نظرًا لأن بيانات FTC تعتمد على تقارير المستهلكين عن الاحتيال ، فمن المحتمل أن يكون النطاق الحقيقي للاحتيال في الاستثمار أعلى بكثير بعد العوملة لدى الأشخاص الذين لا يتقدمون إلى الأمام.
وقال جون بريولو ، نائب رئيس دوري المستهلكين الوطنيين للسياسة العامة والاتصالات والاحتيال: “أصبحت هذه عمليات الاحتيال مشكلة كبيرة حقًا للمستهلكين”.
المزيد من التمويل الشخصي:
تخيل حيل العلاقة المشفرة “ضررًا كارثيًا”
كيف خسرت هذه الأرملة البالغة من العمر 77 عامًا 661،000 دولار في عملية احتيال تقنية مشتركة
“sextprink” المالي للمراهقين هو “تهديد سريع التصعيد”
منظمة العفو الدولية ، تساهم العملة المشفرة في الاحتيال في الاستثمار
تشمل عمليات الاحتيال الاستثمارية الشائعة عمليات الاحتيال “الخنازير” ، وهو اسم يشير إلى ممارسة تسمين الخنزير قبل الذبح.
وقال الخبراء إن المحتالين غالبًا ما يتصلون بالضحايا من العدم – ربما عبر النص أو وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيق المواعدة – لمحاولة تطوير العلاقات واكتساب الثقة قبل وضع فرص الاستثمار التي من المفترض أن تسفر عن عوائد عالية ، وغالبًا في الأصول الافتراضية مثل العملة المشفرة.
على الرغم من أن الاستثمارات قد تبدو شرعية ، إلا أن المجرمين يختفيون في النهاية بأموال المستهلكين.
لقد أصبح الأمر أسهل في ارتكاب هذه الاحتيال وغيرها من عمليات الاحتيال ذات الصلة لأن الذكاء الاصطناعي ساعد في جعل المجرمين أكثر إقناعًا ، كما هو الحال في استخدام DeepFakes. يتم معالجة DeepFakes مقاطع فيديو أو صور أو أصوات أخرى يمكن للناس أن يقولوها ويفعلون أشياء تبدو حقيقية ولكنها ليست كذلك.
أنشأت شبكات الجريمة المنظمة أيضًا مراكز عمليات الاحتيال في جميع أنحاء جنوب شرق آسيا ، في بلدان تشمل كمبوديا ولاوس وميانمار ، حسب إلى مجلس العلاقات الأجنبية. وقالت إن المراكز تعمل من قبل الآلاف من الناس ، وغالبًا ما يتم الاتجار بها بشكل غير قانوني وإجبارها على تنفيذ مخططات الاستثمار هذه على مستوى العالم.
غالبًا ما تستخدم الشبكات الإجرامية عملة مشفرة لتسهيل عمليات الاحتيال التي تربط الخنازير لأنها تتيح لهم “نقل أموال كبيرة بسهولة وبسعر رخيصة ودون خوف كبير من الكشف” ، كتب الباحثون في جامعة تكساس في أوستن في بحث حديث ورق.
كيفية تقليل مخاطر الاحتيال في الاستثمار
وقال برايولت إنه على الرغم من عدم وجود “رصاصة فضية” للحماية من الاحتيال ، إلا أن هناك طرقًا يمكن للمستهلكين تقليل مخاطرهم. فيما يلي ثلاث خصائص تمر عبر العديد من عمليات الاحتيال ، قال:
- إلحاح. وقال برايولت إن كن حذرًا من أي ملعب له شكل من أشكال الإلحاح المرتبط به. ال FTC يحذر أن المحتالين “يريدونك أن تتصرف قبل أن يكون لديك وقت للتفكير … … قد يهددون بالقبض عليك ، أو يقاضيونك ، أو يسلبون رخصة سائقك أو عملك ، أو ترحيلك. قد يقولون إن جهاز الكمبيوتر الخاص بك على وشك أن يفسد”.
- طريقة الدفع غير العادية. وقال بريول إن المحتالين يطلبون من الضحايا أن يدفعوا بطرق محددة أو غير عادية. وقالت FTC: “غالبًا ما يصرون على أنه لا يمكنك الدفع إلا باستخدام العملة المشفرة أو الأموال من خلال شركة مثل Moneygram أو Western Union ، أو استخدام تطبيق الدفع ، أو وضع الأموال على بطاقة هدايا ثم منحهم الأرقام على ظهر البطاقة”.
- عزل. وقال بريولو إن المحتالين سيحاولون عزل الضحايا حتى لا يخبروا الآخرين بالظروف التي قد تنبههم أنها عملية احتيال. قد يقولون أشياء مثل ، “لن يصدقك أحد إذا أخبرتهم عن هذا ، أو” سيأتي رجال الشرطة إذا أبلغتك بذلك ، أو “سيكون أحبائك في خطر”.
