العقارات والذهب مقابل الأسهم: أفضل استثمار طويل الأجل

يعتقد بعض الأميركيين أن العقارات والذهب هي أفضل الاستثمارات طويلة الأجل. يعتقد المستشارون أن هذا مضلل.

حوالي 37 ٪ من البالغين الأمريكيين الذين شملهم الاستطلاع ينظرون إلى العقارات على أنها أفضل استثمار في المدى الطويل ، وفقًا ل جديد تقرير من Gallup ، وهي شركة تحليلات عالمية وشركة استشارية. هذا الرقم تقريبا دون تغيير من 36 ٪ العام الماضي.

كان الذهب هو ثاني أكثر خيار شعبي ، مع 23 ٪ من المجيبين الذين شملهم الاستطلاع. هذه هي خمس نقاط أعلى من العام الماضي.

للمقارنة ، يضع 16 ٪ فقط إيمانهم في الأسهم أو صناديق الاستثمار المشتركة كأفضل استثمار طويل الأجل-بانخفاض بستة نقاط مئوية من تقرير عام 2024 ، وجد جالوب.

استطلعت الشركة 1،006 من البالغين في أوائل أبريل.

يحذر المستشارون الماليون من أن هذا التفضيل على الأرجح حول الطنانة أكثر من الأساسيات. قال المخطط المالي المعتمد لي بيكر ، مؤسس ومالك ورئيس شركة كلاريس المالية للمستشارين المالية في أتلانتا ، إن الحرص على الانخراط في هذا الضجيج.

وافقت كارولين مكلاناهان ، وهي CFP ومؤسس شركاء التخطيط في الحياة في جاكسونفيل ، فلوريدا ، على: “الناس يطاردون دائمًا ما هو ساخن ، وهذا هو أغبى شيء يمكن أن تفعله”.

إليك ما يحتاج المستثمرون إلى معرفته عن الذهب والعقارات ، وكيفية دمجها في محفظتك.

يدرك بيكر لماذا يحب الناس فكرة العقارات والذهب: كلاهما كائنات ملموسة مقابل الأسهم.

وقال بيكر ، وهو عضو في مجلس المستشار المالي في CNBC: “تشتري منزلاً ، يمكنك رؤيته ، وتشعر به ، وتلمسه. ربما لا يشعر استثمارك في الأسهم”.

على الرغم من أن تفضيل الذهب نما هذا العام ، إلا أن حصة المجيبين في Gallup الذين يعتقدون أنه أفضل استثمار طويل الأجل لا يزال أقل من ارتفاع 34 ٪ في عام 2011.

كانت أسعار الذهب تتجه إلى الأعلى هذا الربيع. ضربت أسعار الذهب بقعة على الإطلاق من أكثر من 3500 دولار للأوقية في أواخر أبريل. قبل عام واحد ، كانت الأسعار حوالي 2200 دولار إلى 2300 دولار للأوقية.

وقد جذبت العقارات أيضًا المزيد من الاهتمام في السنوات الأخيرة وسط ارتفاع الطلب من المشترين وتسريع الأسعار. كان متوسط ​​سعر البيع لمنزل موجود في الولايات المتحدة في مارس 403،700 دولار ، حسب إلى Bankrate. هذا انخفض من ارتفاع الرقم القياسي البالغ 426،900 دولار في يونيو.

يقول الخبراء إنه في حين أن العقارات والذهب هما جنسان يمكن أن يقدرا القيمة مع مرور الوقت ، فإن سوق الأوراق المالية سوف ينمو عمومًا بمعدل أعلى بكثير.

يبلغ إجمالي العائد السنوي لأسهم S&P 500 10.29 ٪ خلال فترة 30 عامًا المنتهية في أبريل ، وفقًا لبيانات MorningStar المباشرة. خلال نفس الإطار الزمني ، فإن العائد الإجمالي السنوي للعقار هو 8.78 ٪ والذهب ، 7.38 ٪.

يشير مكلاناهان أيضًا إلى أنه على عكس الذهب والعقارات ، فإن الأسهم عبارة عن أصول متنوعة ، مما يعني أنك تنشر نقودك مقابل تركيزها على استثمار واحد.

وقالت “عندما تتحدث عن الأسهم ، فأنت لا تتحدث عن أحد الأصول الكبيرة”. “أنت تتحدث عن الآلاف والآلاف من الشركات التي تفعل أشياء مختلفة.” مكلاناهان هو أيضًا عضو في مجلس CNBC FA.

وقال مكلاناهان إنه في حين أن ملموسة الذهب والعقارات قد توفر شعورًا بالراحة ، إلا أنه يجعلهم أيضًا غير سائل ، أو يصعب عليهم صرفه.

إذا كنت من بين الأميركيين الذين يريدون التعرض للعقارات أو الذهب ، فهناك طرق مختلفة للقيام بذلك بحكمة ، كما يقول الخبراء.

بالنسبة للعقارات ، يقول المستشارون الماليون إن المستثمرين قد يبحثون في صناديق الاستثمار العقاري ، والمعروفة أيضًا باسم صناديق الاستثمار العقاري ، أو النظر في الاستثمارات التي تجمع أسهم العقارات ، مثل الصناديق المتداولة في البورصة.

REIT هي شركة متداولة للجمهور تستثمر في أنواع مختلفة من العقارات السكنية أو التجارية التي تنتج الدخل ، مثل الشقق أو المباني المكتبية.

في كثير من الحالات ، يمكنك شراء أسهم من صناديق الاستثمار العقاري المتداولة في الجمهور كما لو كنت أسهمًا ، أو أسهم صندوق REIT Mutual Onder أو صندوق متداولة في البورصة. REIT المستثمرون عادة ما يكسبون المال من خلال مدفوعات الأرباح.

عادة ما تستثمر صناديق الاستثمار في العقارات والصناديق المتداولة في البورصة في صناديق الاستثمار العقاري المتعددة وفي سوق العقارات على نطاق واسع. إنه أكثر تنوعًا من الاستثمار في REIT واحد.

في كلتا الحالتين ، تعرضت للعقار دون التركيز على عقار واحد ، وسوف يساعد ذلك في تنويع محفظتك ، على حد قول مكلاناهان.

على غرار الذهب – بدلاً من تخزين الذهب الذهب ، فكر في الاستثمار في الذهب من خلال صناديق الاستثمار المتداولة.

وبهذه الطريقة تتجنب الاضطرار إلى العثور على مكان لتخزين أو إخفاء الذهب المادي ، فإنك تغسل ضغوطًا من سرقةها أو التأكد من أنها مغطاة بوليمة التأمين على منزلك ، كما يقول الخبراء.

وقال مكلاناهان: “مع ETF ، تحصل فعليًا على قيمة عودة الذهب ، لكنك لا تملكها بالفعل”.