لا تفوت هذه الاستراتيجيات الضريبية أثناء عملية بيع التعريفة الجمركية

يقول الخبراء إن تقلبات سوق الأوراق المالية يعرض غالبًا الفرصة للاستفادة من استراتيجية الضرائب الشائعة.

وقال المخطط المالي المعتمد شون لوفيسون ، مؤسس الخدمات المالية التي تم بناؤها في منطقة فيلادلفيا: “إن حصاد الضرائب هو اسم اللعبة في الوقت الحالي”.

تتضمن هذه الخطوة بيع أصول حساب السمسرة الخاسرة للمطالبة بخسارة. عندما تقوم بتقديم ضرائبك لمدة 2025 ، يمكنك استخدام تلك الخسائر لتعويض مكاسب المحفظة الأخرى.

بمجرد أن تتجاوز خسائر الاستثمار الأرباح ، يمكنك استخدام الفائض تقليل الدخل العادي ما يصل إلى 3000 دولار في السنة. بعد ذلك ، يمكنك إجراء خسائر إضافية إلى الأمام في السنوات المقبلة لتعويض المكاسب الرأسمالية أو الدخل.

وقال لوفيسون ، وهو محاسب عام معتمد: “إنها تبحث عن بطانة فضية في يوم صب وممطر غائم”.

وأضاف أنه يمكنك أيضًا استخدام حصاد فقدان الضرائب لإعادة توازن محفظتك.

قد تفكر في ما يسمى بتحويلات حساب Roth الفردي للتقاعد وسط تراجع سوق الأسهم ، وفقًا للمخطط المالي المعتمد جودي براون في SC&H Group في منطقة واشنطن العاصمة ، ومنطقة بالتيمور.

تحويلات ROTH نقل pratax أو أموال الجيش الجمهوري الايرلندي غير القابل للوصول إلى Roth IRA ، والتي يمكن أن تبدأ النمو معفاة من الضرائب. المفاضلة هي أنك ستدين ضرائب الدخل العادية على الرصيد المحول.

بعد نقل الأموال إلى حساب Roth ، من الممكن الحصول على نمو معفاة من الضرائب عندما يرتفع سوق الأسهم في النهاية واستعادة الأصول.

وقال براون ، وهو محاسب عام معتمد: “يجب أن يتم ذلك بسرعة”.

بالطبع ، تحتاج إلى عرض كيف يمكن أن يؤثر الدخل الإضافي على ضرائبك لهذا العام.

إذا كنت حريصًا على بناء مدخرات تقاعد معفاة من الضرائب ، فلا يزال بإمكانك تقديم مساهمات Roth IRA لعام 2024 حتى الموعد النهائي للضرائب الفيدرالية في 15 أبريل. يمكن أن يكون الاستثمار الآن فرصة “لشراء الانخفاض” في حين أن أسعار الأصول أقل.

على مدار عام 2024 ، يمكنك المساهمة بما يصل إلى 7000 دولار إذا كان عمرك أقل من 50 دولارًا ، أو 8000 دولار إذا كان عمرك 50 عامًا أو أكبر ، على افتراض أن لديك على الأقل الكثير من “الدخل المكتسب” من وظيفة أو عمل لحروب الذات. يجب عليك أيضا تلبية متطلبات الدخل.

وقال لوفيسون: “هذه بالتأكيد فرصة يمكن تفويتها”. “إنها مهمة أخرى في منتصف كل ما يحدث.”