مورجان ستانلي يفتح مسار إدارة الثروات أمام الوكلاء

مورجان ستانلي ستفتح قريبًا مسارًا رئيسيًا لإدارة الثروات لعملاء الذكاء الاصطناعي من آلاف الشركات، حسبما علمت CNBC حصريًا. إنها واحدة من أقدم الأمثلة على فتح أحد البنوك الكبرى في وول ستريت منصاته لأدوات الذكاء الاصطناعي الخارجية.

ستسمح هذه الخطوة للوكلاء المستقلين للعملاء بسحب البيانات والرؤى مباشرة من منصات إدارة الأسهم الخاصة بالشركة، ShareWorks وEquity Edge، متجاوزين واجهات البرامج التقليدية المصممة للمستخدمين البشريين، وفقًا لـ مارك ميتشل، كبير مسؤولي المنتج في مورغان ستانلي في العمل.

في أبريل/نيسان، عزا المسؤولون التنفيذيون في بنك مورجان ستانلي 1.2 تريليون دولار من الأصول المجمعة إلى استراتيجية الشركة في مكان العمل.

وقال ميتشل: “بالطريقة التي نرى بها الأمر، في المستقبل، لن يقوم عملاؤنا من الشركات بتسجيل الدخول إلى ShareWorks أو Equity Edge”.

وبدلاً من ذلك، سيستخدمون أدوات مدعومة بالذكاء الاصطناعي على أجهزة الكمبيوتر المكتبية الخاصة بهم داخل الجدران الأربعة لشركاتهم، ويتفاعلون مع منصاتنا بطريقة وكيلة بحتة.

وقال ميتشل إن البنك منح بالفعل مجموعة من العملاء وصولاً مبكرًا للوكيل ويخطط لفتحه أمام عملاء إدارة الشركة البالغ عددهم 3400 بحلول العام المقبل.

إنها أحدث علامة على أن وول ستريت تستعد لمستقبل حيث يتعامل وكلاء الذكاء الاصطناعي مع المهام التي يؤديها الآن مستخدمو البرامج.

المنافسين بما في ذلك جي بي مورجان تشيس و جولدمان ساكس يستخدمون وكلاء الذكاء الاصطناعي داخليًا لأشياء مثل كتابة التعليمات البرمجية، لكنهم لم يعلنوا بعد علنًا عن خطوات للسماح للوكلاء الخارجيين بالاتصال مباشرة بأنظمة شركاتهم.

اتخذ بنك مورجان ستانلي مهمة إدارة خطط تعويضات الأسهم للشركات وحولها إلى مسار حاسم لقسم إدارة الثروات بالشركة، وهو الأكبر في العالم حيث تبلغ أصول العملاء 7.35 تريليون دولار.

استحوذت الشركة على Solium Capital في عام 2019 وE-Trade في عام 2020، مما أدى إلى إنشاء شركة تقول إنها تلبي احتياجات ما يقرب من نصف الشركات المدرجة في مؤشر S&P 500 وثماني من أكبر 10 شركات ناشئة وحيدة القرن. وكانت الفكرة الرئيسية التي كانت لديها هي أنه من خلال إدارة خطط أسهم الموظفين، يمكن لمورغان ستانلي تحويل العمال إلى عملاء استشاريين مع نمو ثرواتهم.

إن عرض الذكاء الاصطناعي الذي يقدمه البنك لعملاء الشركات واضح ومباشر: قال ميتشل إن شركات التكنولوجيا والتكنولوجيا الحيوية سريعة النمو ترغب في إدارة خطط الأسهم المعقدة بشكل متزايد دون إضافة عدد الموظفين في أدوار الدعم مثل الموارد البشرية.

وقال إنه في هذه الشركات، يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي التعامل مع جوانب العمل دون إضافة موظفين بشريين.

داخليًا، هناك منطق مماثل: يرى مورجان ستانلي أن الذكاء الاصطناعي الوكيل يسمح له بتوسيع نطاق خدماته الخاصة – دعم العملاء، وإدارة الخطط، ومسار إدارة الثروات – دون إضافة “الآلاف والآلاف” من الموظفين، كما قال ميتشل.

بالنسبة لهذا التغيير، يعتمد مورجان ستانلي على ما يسمى بروتوكول السياق النموذجي، وهو معيار مفتوح المصدر يسمح لنماذج الذكاء الاصطناعي بالتوصيل بمصادر البيانات.

في عالم ما قبل الذكاء الاصطناعي، كانت الشركات سترفض السماح للعملاء بتجاوز الباب الأمامي عبر الإنترنت للوصول إلى خدماتهم. لعقود من الزمن، كافحت الشركات لربط المستخدمين بالمنصات الخاصة.

تعتقد شركة Morgan Stanley، التي بدأت الشراكة مع OpenAI في عام 2022، أن هذا الأمر أقل أهمية في عالم يصبح فيه عملاء الذكاء الاصطناعي هم الواجهة الأساسية. وقال ميتشل إن البرمجيات “في نقطة انعطاف بوضوح”.

وقال ميتشل: “الشركات التي ستنجو في المستقبل هي تلك التي لديها بيانات خاصة ومنطق أعمال، وهو أساس عروضنا”.

وقال: “حقيقة أنهم لن يقوموا بتسجيل الدخول إلى المواقع، لا تخيفنا على الإطلاق”.