قد يفاجأ مستثمرو ETF الذهبي بفاتورة الضرائب الخاصة بهم على الأرباح

عوائد الذهب مشرقة-لكن المستثمرين الذين يحملون أموالًا متداولة في تبادل الذهب قد يتم ضربهم بفاتورة ضريبية عالية بشكل غير متوقع على أرباحهم.

تعتبر خدمة الإيرادات الداخلية أن تكون الذهب والمعادن الثمينة الأخرى “مقتنيات” ، على غرار الممتلكات المادية الأخرى مثل الفن والتحف والطوابع والعملة المعدنية والنبيذ والسيارات والكتب الهزلية النادرة.

هذا ينطبق أيضًا على صناديق الاستثمار المتداولة التي تدعمها المعادن الثمينة جسديًا ، وفقًا لخبراء الضرائب.

فيما يلي السبب في ذلك: يحمل المقتنيات عمومًا معدل الضريبة الفيدرالي الأعلى بنسبة 28 ٪ على مكاسب رأس المال طويلة الأجل. (هذا المعدل ينطبق للأرباح على الأصول التي عقدت لمدة تزيد عن عام واحد.)

بالمقارنة ، تخضع الأسهم والأصول الأخرى مثل العقارات عمومًا إلى الحد الأقصى للمعدلات المنخفضة-20 ٪-على المكاسب الرأسمالية طويلة الأجل.

المستثمرون في صناديق الذهب الشعبية – بما في ذلك أسهم SPDR الذهبية (GLD) ، Ishares Gold Trust (IAU) ، و ABRDN Gold Gold تشارك ETF (SGOL) – قد تفاجأ بتعلمهم مواجهة معدل الضريبة الأعلى بنسبة 28 ٪ على المكاسب الرأسمالية طويلة الأجل ، يشرح خبراء الضرائب.

“مصلحة الضرائب تعامل مثل صناديق الاستثمار المتداولة مثل الاستثمار في المعدن نفسه ، والذي سيعتبر استثمارًا في المقتنيات” ، ” كتب إميلي دواك ، مديرة أبحاث صناديق ETF و INDEX في مركز Schwab للبحوث المالية.

معدل الضريبة على الضريبة على المكاسب الرأسمالية فقط ينطبق إلى صناديق الاستثمار المتداولة منظمة كصناديق ثقة.

حقق المستثمرون أرباحًا كبيرة على الذهب خلال العام الماضي.

أسعار الذهب بقعة ضرب عالية على الإطلاق فوق 3500 دولار للأوقية الأسبوع الماضي ، ارتفاعًا من حوالي 2200 دولار إلى 2300 دولار قبل عام. ارتفعت أسعار العقود الآجلة الذهبية بنحو 23 ٪ في عام 2025 و 36 ٪ خلال العام الماضي.

أثار وابل من التعريفات التي أعلنها الرئيس دونالد ترامب في أوائل أبريل القلق من أن الحرب التجارية العالمية ستدفع الاقتصاد الأمريكي إلى الركود. يرى المستثمرون عادة الذهب كملاذ آمن خلال أوقات الخوف.

يدفع المستثمرون الذين يحملون الأسهم وصناديق الأسهم وغيرها من الأصول المالية التقليدية واحدة من ثلاثة أسعار ضريبية على مكاسب رأس المال طويلة الأجل: 0 ٪ ، 15 ٪ أو الحد الأقصى لمعدل 20 ٪. يعتمد المعدل على دخلهم السنوي.

ومع ذلك ، فإن المقتنيات تختلف عن الأسهم.

تتماشى معدلات الضريبة على المكاسب الطويلة الأجل مع السبعة معدلات ضريبة الدخل الهامشية، توج في الحد الأقصى 28 ٪. (هذه المعدلات الهامشية – 10 ٪ ، 12 ٪ ، 22 ٪ ، 24 ٪ ، 32 ٪ ، 35 ٪ و 37 ٪ – هي نفس الموظفين الذين يدفع الموظفون على الأجور المكتسبة في العمل ، على سبيل المثال.)

المزيد من التمويل الشخصي:
ما يقوله الخبراء عن بيع المجوهرات الذهبية نقدًا
تحولات روث شائعة عندما تنخفض سوق الأسهم
ما يحدث عادة للأسهم بعد فترات التقلبات العالية

فيما يلي مثال: المستثمر الذي يضعه دخله السنوي في شريحة ضريبة الدخل الهامشية بنسبة 12 ٪ سيدفع معدل ضريبة بنسبة 12 ٪ على أرباحهم طويلة الأجل. كان المستثمر في شريحة الضرائب بنسبة 37 ٪ قد بلغت 28 ٪.

وفي الوقت نفسه ، يدفع المستثمرون الذين يحملون الأسهم أو المقتنيات لمدة عام واحد أو أقل معدل ضريبة مختلف على أرباحهم ، والمعروفة باسم المكاسب الرأسمالية قصيرة الأجل. يتم فرض ضرائب بشكل عام على نفس معدل دخلها العادي ، في أي مكان من 10 ٪ إلى 37 ٪.

قد يدين دافعو الضرائب أيضًا بنسبة 3.8 ٪ من ضريبة دخل الاستثمار أو الضرائب المحلية والضرائب الإضافية للضرائب الفيدرالية.