لم تفعل نوبات تقلبات السوق الأخيرة الكثير لثقة المستثمر ، وفقًا لتقرير جديد.
بعد عام من تقلبات السوق البرية تليها S&P 500 التي تصل إلى أعلى مستوياتها في الأسبوع الماضي ، تتوقع ما يقرب من ثلثي المستثمرين أن تؤدي محافظهم نفس الشيء أو أفضل في الأشهر المقبلة ، وفقًا لما ذكرته Fidelity Investments “”حالة المستثمر الأمريكي” يذاكر.
ومع ذلك ، على الرغم من أن المستثمرين الجدد هم متفائلون بشكل متزايد ، فإن المستثمرين المتمرسين لديهم نظرة أكثر تشاؤماً وتسامحًا أقل من المخاطر ، على الأرجح من تجربة تقلبات السوق الشديدة.
قام Fidelity بتحليل المشاعر والسلوكيات لأكثر من 2000 “مستثمر DIY” ، أو أولئك الذين يديرون محافظهم الخاصة. كان لدى المستثمرين ما لا يقل عن 25000 دولار من الأصول القابلة للاستثمار خارج التقاعد والعقارات.
قال تيم مورير ، المخطط المالي المعتمد وكبير المسؤولين الاستشاريين في SignatureFD ، ومقرها في أتلانتا ، إن المستثمرين الجدد والأكثر خبرة يجب أن يسألوا أنفسهم ، “ما مقدار المخاطر التي أحتاجها؟ إن استعدادك لتحمل المخاطر سوف يتغير دائمًا”.
وقال “يجب أن نتعايش دائمًا”.
وقال جوش كروغمان ، نائب الرئيس الأول للوساطة في Fidelity Investments: “يمكن أن يكون التنقل في ظروف السوق المتغيرة أمرًا شاقًا”.
على الرغم من أن المستثمرين الجدد شعروا بتحسن في الاستثمار في الأصول غير التقليدية ، مثل التشفير ، فإن المستثمرين الذين لديهم أكثر من عقد من الخبرة يتبنون مقاربة حذرة للعام المقبل مع البحث عن استثمارات مستقرة لتحقيق أهدافهم الأكثر تحفظًا ، كما وجد تقرير فيليتي.
وقال كروغمان إن التركيز على المدى الطويل والالتزام باستراتيجية استثمارية متسقة ، إلى جانب مزيج من الاستثمارات ، يمكن أن يساعد المستثمرين على تحقيق نتائج أفضل بمرور الوقت. “هذا يميل إلى مساعدتهم في الوصول إلى الصعود والهبوط في السوق.”
الحفاظ على محفظة تنوع بشكل جيد-بما في ذلك مزيج من الأسهم والسندات عالية الجودة ، والتي لديها تاريخيا أداء جيدا خلال فترة التراجع – هو المفتاح ، كما يقول الخبراء الآخرون.
وقال كروغمان إن الصناديق المتداولة في البورصة أو صناديق الاستثمار المشتركة ، وهي سلال من الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات “هي مركبات سهلة للحصول على تنوع واسع من التعرض لمختلف فئات الأصول”.
سجل صناديق الاستثمار المتداولة النمو الرقم القياسي
اكتسبت الصناديق المتداولة في البورصة ، على وجه الخصوص ، شعبية بين المستثمرين ، مع عبور أصول ETF 10 تريليون دولار في العام الماضي-يقول خبراء الاتجاهين إنه يرجع إلى حد كبير إلى مزايا مثل الفواتير الضريبية المنخفضة والرسوم المتعلقة بصناديق الاستثمار المشتركة.
وقال مورير ، وهو أيضًا عضو في مجلس المستشار المالي لـ CNBC: “تعد صناديق الاستثمار المتداولة من أفضل الطرق للمستثمرين للتعرض لمختلف مساحات السوق بأقل تكلفة ممكنة”.
تشتهر الصناديق المتداولة بالتبادل بشكل عام بالاستراتيجيات السلبية ، ولكن كان هناك أيضًا زيادة في صناديق الاستثمار المتداولة المدارة بنشاط ، بهدف التغلب على أداء الأسواق الأوسع.
وقال كروغمان “صناديق الاستثمار المتداولة النشطة والمفهرسة تحظى بشعبية خاصة لأنها تسعير خلال اليوم”.
على عكس صناديق الاستثمار ، والتي لا يمكن تداولها إلا مرة واحدة في اليوم بعد إغلاق السوق ، يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المتداولة تم شراؤها وبيعها طوال اليوم وخلال الساعات الممتدة.
“لا تزال بحاجة إلى النظر تحت الغلاف”
وقال مورير “صناديق الاستثمار المتداولة هي ابتكار رائع”.
وأضاف “تحذيري هو أنه لمجرد أن هناك شيئًا ما من صناديق الاستثمار المتداولة ، لا يعني أنه استثمار رائع”. “إنه الغلاف حول الاستثمار ، بدلاً من الاستثمار نفسه – لا تزال بحاجة إلى النظر تحت الغلاف.”
يقول العديد من الخبراء إن الرياح المعاكسة الاقتصادية المحتملة في النصف الخلفي من العام ، قد يكون هناك المزيد من التقلبات في المتجر للأسواق.
وقال مورير إن هذا يجعل هذا “وقتًا رائعًا للمستثمرين لإعادة تقييم المخاطر” ، اعتمادًا على أهدافهم الفردية ، وتغيرات الحياة وأفق الوقت ، بما في ذلك الحفاظ على مبلغ معين من النقود “خاصة إذا كان تقلب السوق يسبب لك فقدان النوم”.
فوائد صناديق الاستثمار المتداولة العازلة
ما يسمى الصناديق المتداولة في البورصة يمكن أن توفر أيضًا بعض الحماية السلبية.
تستخدم صناديق الاستثمار المتداولة في المخزن المؤقت ، المعروفة أيضًا باسم صناديق الاستثمار المتداولة في النتائج المحددة ، عقود الخيارات لتزويد المستثمرين بمجموعة محددة مسبقًا من النتائج على مدار فترة محددة. ترتبط الأموال بمؤشر أساسي ، مثل S&P 500.
لكن هذه صناديق الاستثمار المتداولة هي أيضًا مع رسوم أعلى من صناديق الاستثمار المتداولة التقليدية وعادة ما تحتاج إلى عقد لمدة عام للحصول على الفائدة الكاملة.
وقال مورير: “يمكن أن تكون أداة مفيدة لأولئك الذين يرغبون في حماية إضافية. ولكن ستكون هناك دائمًا تكلفة تأتي مع أي حماية ستحصل عليها ، وغالبًا ما تكون محدودة الصعود”.
على الرغم من المفاضلة ، يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المتداولة في المخزن المؤقت خيارًا جيدًا حيث تقوم بإعادة تقييم التسامح مع المخاطر.
