أعلام مكسيكية وأمريكية مثبتة على المركبات في وكالة Tricolor في هيوستن، تكساس، 11 سبتمبر 2025.
مارك فيليكس | بلومبرج | صور جيتي
زعم المدعون الأمريكيون أن الرئيس التنفيذي لشركة Tricolor للسيارات عالية المخاطر، وجه نائبه بإرسال مكافآت بقيمة 6.25 مليون دولار له في أغسطس، مع كشف مخططات احتيالية تدعم الشركة.
طلب دانييل تشو، الرئيس التنفيذي ومؤسس شركة Tricolor، من المدير المالي جيروم كولار إرسال الدفعتين الأخيرتين من مكافأته السنوية البالغة 15 مليون دولار يومي 19 و20 أغسطس، وفقًا للائحة الاتهام الفيدرالية التي تم الكشف عنها يوم الأربعاء.
واستخدم تشو، المتهم بالتورط في “الاحتيال المنهجي” على مدى سبع سنوات تقريبًا حتى عام 2025، بعض الأموال لشراء “عقار بملايين الدولارات” في بيفرلي هيلز، كاليفورنيا، في وقت لاحق من ذلك الشهر، وفقًا للملف.
وفي غضون أيام من دفع مكافآت تشو، قامت شركة Tricolor بمنح أكثر من 1000 موظف إجازات غياب غير مدفوعة الأجر. وبحلول 10 سبتمبر، قدمت الشركة طلبًا للحماية من الإفلاس.
ولم يرد المحامون الذين يمثلون تشو على الفور على رسائل البريد الإلكتروني التي تطلب التعليق على هذه المزاعم.
يقول ممثلو الادعاء إن ترايكولور خلقت حوالي 800 مليون دولار في “ضمانات وهمية” – بتوجيه من تشو – من خلال التعهد المزدوج بنفس الأصول لقروض متعددة ومن خلال جعل الموظفين يغيرون السجلات يدويًا لجعل القروض المتأخرة تبدو مؤهلة كضمان، وفقًا للائحة الاتهام.
وكان الانهيار المفاجئ لبنك تريكولور واحداً من سلسلة من حالات التخلف عن السداد التي أدت إلى اضطراب الصناعة المصرفية الأمريكية في خريف هذا العام، مما أثار المخاوف بشأن المخاطر التي لا تحظى بالتقدير الكافي في النظام المالي الأمريكي.
وفي وقت قريب من دفع المكافآت، زُعم أن تشو كان يعلم أن شركته، على حد تعبيره، “تاريخية في الأساس”، وفقًا للملف.
واستشهد ممثلو الادعاء بالمكالمات “المسجلة سرا” في أغسطس والتي شملت تشو والمدير المالي والمدير التنفيذي للعمليات حيث كان المؤسس يبحث عن طرق لإبقاء مقرضي الشركة في مأزق.
في حين أن لائحة الاتهام لم تذكر اسم البنوك التي يُزعم أن شركة تريكولور احتالت عليها، جي بي مورجان تشيس, باركليز و البنك الثالث الخامس لقد كشفت عن الرسوم المرتبطة بالمقترض.
بعد أن واجه مقرضي Tricolor تشو بشأن أسئلة حول الضمانات المتعهد بها للقروض، اقترح الرئيس التنفيذي كذبة مفادها أن بعض البيانات التي تم التلاعب بها كانت مرتبطة ببرنامج تأجيل قروض إدارة ترامب، وفقًا للائحة الاتهام.
وقال ممثلو الادعاء إنه فكر بعد ذلك في تكتيك آخر: إلقاء اللوم على البنوك لتجاهل الإشارات الحمراء كوسيلة لانتزاع تسوية وإبقاء شركته على قيد الحياة.
ومن خلال القيام بذلك، قارن تشو شركة تريكولور بشركة إنرون، شركة الطاقة التي انهارت في عام 2001 بعد اكتشاف الاحتيال المحاسبي.
“من الواضح أن شركة إنرون تتمتع بسمعة طيبة، أليس كذلك؟” وقال تشو وفقا للوثائق. “أعني، إنرون، إنرون ترفع ضغط دم المقرض عندما يرون ذلك.”
